Finansal Transfer Sektöründeki Kuruluşlar İçin AML Rehberi

Finansal transfer alanında çalışan firmalar için kara para aklamaya karşı tedbirleri içeren rehberler hazırlanmıştır.

Çalıştayın Amacı ve Hedefleri

Bu çalıştay, yeni yasal düzenlemeleri yaygınlaştırmak, kara para aklama ile ilgili ulusal risk değerlendirmesinin sonuçlarını güncellemek ve finansal hizmet sağlayıcılarının kara para aklama ile mücadele konusundaki yükümlülüklerini yerine getirme kapasitesini artırmak amacıyla gerçekleştirilmiştir.

[enews-info]Çalıştayda, kara para aklama ile mücadele alanındaki en son gelişmeler ve yasal gereklilikler ele alınmıştır.[/enews-info]

Kara Para Aklama ile Mücadele Yöntemleri

Çalıştayda, Kara Para Aklama ile Mücadele Dairesi'nin bir temsilcisi, giderek karmaşıklaşan kara para aklama yöntemleri ve stratejileri çerçevesinde, risk tanımlamasının güçlendirilmesi, yasal düzenlemelere uyulması ve risk odaklı bir yaklaşımın benimsenmesinin finansal kurumlar ve ilgili finansal olmayan işletmeler için zorunluluklar olduğunu vurguladı.

Etkinlikte, Kara Para Aklama ile Mücadele Dairesi Müdür Yardımcısı Bayan Nguyen Thi Minh Tho, kara para aklama, terörist finansmanı ve silah yayılımı finansmanıyla mücadele konularında eğitim içeriği sundu. Ayrıca, Kara Para Aklama ile Mücadele Dairesi Genel ve Uluslararası İşbirliği Dairesi Başkanı Bayan Nguyen Thi Viet Duc, 2018-2022 dönemine ait ulusal risk değerlendirmesi sonuçlarını aktardı ve Haziran 2025'e kadar bazı yüksek riskli alanların güncelleneceğini belirtti.

Ulusal Risk Değerlendirmesi ve Sektörel İzleme

2022 Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Mücadelesi Kanunu çerçevesinde, her beş yılda bir, çeşitli bakanlıklar ve kurumlar arasında işbirliği ile her sektördeki kara para aklama risk seviyesinin belirlenmesi ve uygun önlemlerin önerilmesi amacıyla ulusal risk değerlendirmeleri gerçekleştirilmektedir.

[enews-warning]Değerlendirme sonuçları, yüksek risk taşıyan sektörlerin daha yakından izlenmesi gerektiğini göstermektedir.[/enews-warning]

Bu bağlamda, bankacılık, gayrimenkul, değerli metaller ve değerli taş ticareti gibi yüksek riskli sektörlerin daha dikkatli bir şekilde yönetilmesi gerektiği ortaya konmuştur. Özellikle değerli metaller ve değerli taş ticareti, yüksek değerli işlemler, nakit ödemeler ve yasa dışı fonların meşrulaştırılması açısından riskler taşımaktadır. Öte yandan döviz ticareti ise daha sıkı kontrol mekanizmaları sayesinde daha düşük risk taşımaktadır.

Plan çerçevesinde, 2023-2027 dönemine ait ulusal risk değerlendirmesi, bilgi toplama, analiz, rapor taslağı hazırlama ve nihai değerlendirme raporunun oluşturulması adımlarını içerecek şekilde uluslararası kuruluşların desteğiyle devam edecektir.

Yasal Çerçeve ve Yükümlülükler

Çalıştayda risk değerlendirmesinin güncellenmesi yanında, kara para aklama, terörist finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanıyla mücadele için yasal çerçeve de ele alınmıştır. Kara Para Aklama ile Mücadele Dairesi Müdür Yardımcısı Bayan Nguyen Thi Minh Tho, 2022 Kara Para Aklama ile Mücadele Yasası kapsamında "bildirim yükümlülüğü bulunan kuruluşların" sorumluluklarını vurguladı. Bu kuruluşlar arasında finansal kurumlar ve ilgili finans dışı işletmeler bulunmaktadır.

Mevcut yasal düzenlemelere göre, bu kuruluşlar, özellikle yüksek değerli işlemler gerçekleştiren veya olağandışı davranışlar sergileyen müşterilerin kimliklerini belirlemekle yükümlüdür. Ayrıca, müşteri bilgilerini güncelleyerek kayıtları tutmalı ve şüpheli işlemleri derhal yetkililere bildirmelidir.

Ek olarak, çalıştayda katılımcılara para ve bankacılık sektöründeki ihlaller için uygulanan idari cezalar ile terör finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasıyla ilgili düzenlemelere dair güncel bilgiler sunulmuştur.

Vietnam Devlet Bankası, bu çalıştay sayesinde ilgili kuruluşların farkındalığını artırmasını, yasal düzenlemelere uyumu güçlendirmesini ve uluslararası standartlara uygun etkili bir kara para aklama karşıtı sistem geliştirmesini beklemektedir.