Suç gelirleriyle mücadele ve finansal sistemde güvenliğin artırılması amacıyla önemli bir düzenleme yürürlüğe girdi. Resmî Gazete’de yayımlanan yeni tebliğ ile birlikte, Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik tespitinin uzaktan yapılabilmesine imkân tanındı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanmasına yönelik yeni yöntemleri içeriyor. Buna göre yükümlü kuruluşlar, yabancı uyruklu gerçek kişilerin kimlik tespitini belirli teknolojik altyapılar üzerinden uzaktan gerçekleştirebilecek.
Söz konusu süreçte, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve elektronik çip içeren pasaportlar kullanılacak. Kimlik doğrulama işlemleri, özel eğitim almış personel eşliğinde görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak ve pasaport üzerindeki bilgilerle çip verileri karşılaştırılacak.
Düzenlemede ayrıca adres doğrulamasına da özel önem veriliyor. Uzaktan kimlik tespiti yapılan kişiler için adres teyidi, fatura, kamu belgeleri veya resmi veri tabanları üzerinden yapılmadan işlem gerçekleştirilemeyecek. Bu doğrulama sağlanmadan para transferi veya nakit çekim işlemleri de mümkün olmayacak.
Ayrıca riskli ülkelerden gelen başvuruların sistem dışında tutulacağı, müşteri kabul sürecinde risk analizinin zorunlu olduğu belirtildi. İşlem sonrası tüm verilerin MASAK’a düzenli olarak raporlanacağı da düzenleme kapsamında yer aldı.
Yeni uygulama ile hem kara para aklama riskinin azaltılması hem de finansal işlemlerde uluslararası standartlara uyumun artırılması hedefleniyor.