Son dönemde, vatandaşların bilgileri ve izni olmadan mobil uygulamalar aracılığıyla para transferlerinin yapılarak dolandırıcılık vakalarının artması, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından dikkate alınmıştır. BDDK, internet bankacılığı ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen IBAN ile para transferlerinde yeni bir güvenlik önlemi uygulayarak harekete geçmiştir.
Bu yeni önlem, para transferlerinde çifte doğrulama sistemine geçilmesini içermektedir. Artık para transferlerinde sadece bankadan onay talebi mesajı yeterli olmayacak, ikinci bir doğrulama adımı gerekecektir.
İnternet veya telefon üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık ve hırsızlık vakalarına karşı alınacak diğer önlemler şunlardır:
– İnternet üzerinden yapılan satışlarda tarafları korumak için yeni düzenlemeler getirilecektir.
– Bankacılık ve bilişim sistemleri kullanılarak gerçekleştirilen dolandırıcılık ve hırsızlık suçlarıyla ilgili ceza yargılamasında el koyma ve müsadere sorunlarının çözümüne yönelik düzenlemeler yapılacaktır. Örneğin, bir bankanın adı kullanılarak gerçekleştirilen dolandırıcılık durumunda, vatandaşın parasının başka bir hesaba aktarılmasının hızlıca engellenmesi sağlanacaktır.
– Mobil uygulamalar aracılığıyla gerçekleştirilen eft, havale gibi işlemlerde doğrulama mesajları daha güvenli hale getirilecektir. Örneğin, bir havale işleminde bankadan onay talebi mesajı alındığında, ikinci bir doğrulama adımı daha gerekecektir.
– Banka veya kredi kurumlarının bilişim sistemlerinin suç amacıyla kullanılmasının önlenmesi ve caydırıcılığın artırılması için bankaların ve elektronik para kuruluşlarının sorumlulukları güçlendirilecektir.
Tüm bu önlemler, vatandaşların finansal güvenliğini artırmayı ve dolandırıcılık vakalarını önlemeyi amaçlamaktadır. Bankacılık sektörü ve diğer finansal kuruluşlar, bu yeni güvenlik tedbirlerine uyum sağlayarak müşterilerinin bilgilerini korumaya ve güvenli bir ortam sağlamaya kararlıdır. BDDK’nın aldığı bu önlemler, finansal sistemdeki güveni ve istikrarı artırmayı hedeflemektedir.
