Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeleri Resmi Gazete’de yayımlayarak Türkiye’deki kripto para piyasasında önemli bir adım attı. Bu düzenleme ile birlikte, stablecoin transferlerinde günlük 3 bin dolar limiti uygulanacak ve suç gelirlerinin yurt dışına kaçırılmasının önüne geçilecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık piyasasında suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında önemli adımlar atarak MASAK’ın yeni düzenlemelerini hayata geçirdi. Yayımlanan Genel Tebliğ ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS) yönelik yeni yükümlülükler ve transfer işlemlerine kısıtlamalar getirildi. Bu düzenlemeler, platformların müşteri tanıma süreçlerini sıkılaştırmasını ve şüpheli işlemlere karşı daha dikkatli olmasını zorunlu kılıyor.
Yeni tebliğ kapsamında hizmet sağlayıcıları, müşteri ve gerçek faydalanıcıların kimlik doğrulamasını daha detaylı bir şekilde yapacak ve bu bilgileri periyodik olarak güncelleyecek. Ayrıca, gerçekleştirilen işlemlerin ve bu işlemlere konu olan fonların kaynağını detaylı bir şekilde araştırmaları gerekecek. En dikkat çekici kısıtlamalardan biri ise kripto varlıkların transfer süreçlerine getirilen zaman sınırlaması oldu. Platformlar, kullanıcıların kripto varlık çekim taleplerini, ilgili varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 sajanst sonra yerine getirebilecek. Bir kullanıcının platformdaki ilk çekim işlemi için ise bu bekleme süresi asgari 72 sajanst olarak belirlendi.
Ayrıca, değeri bir resmi para birimine veya başka bir varlığa endekslenmiş olan stablecoin çekim işlemlerine de miktar limiti getirildi. Kullanıcılar, bu tür varlıklar için günlük en fazla 3 bin dolar ve aylık toplamda 50 bin dolar karşılığı transfer yapabilecek. Ancak, “seyahat kuralı” olarak bilinen ve gönderici ile alıcı bilgilerinin eksiksiz paylaşılmasını gerektiren transferlerde bu limitlerin iki katına kadar çıkmasına imkan tanınacak. Tüm transferlerde ise müşterilerden işlemin amacını açıklayan en az 20 karakterlik bir metin girmeleri talep edilecek.
Düzenleme, piyasa yapıcılığı, likidite sağlayıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi profesyonel fajansliyetler yürüten kurumlar için bazı esneklikler içeriyor. Bu tür fajansliyetler için gerçekleştirilen transferler, her müşteri özelinde alınacak bir yönetim kurulu onayıyla zaman ve miktar limitlerinden muaf tutulabilecek. Ancak saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına yapacağı transferler bu kısıtlamalara tabi olacak. Uyum göstermeyen hizmet sağlayıcıları, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalacak.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemenin suç gelirlerinin ülke dışına çıkarılmasını engellemeyi amaçladığını ve uymayan platformların lisanslarının iptal edilebileceğini belirtti. Bu düzenleme ile Türkiye’deki kripto varlık transferlerinin daha güvenli ve şeffaf bir şekilde gerçekleşmesi hedeflenirken, suç gelirlerinin önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadelede daha etkili bir adım atılmış oldu.