Kara para trafiğine DOLUNAY takibi: Finansal hareketler tek sistemden izlenecek

Hükümet, internet dolandırıcılığı ve yasa dışı para transferleriyle mücadelede yeni bir dijital takip sistemi üzerinde çalışıyor. DOLUNAY Projesi ile banka hesapları, elektronik para kuruluşları ve kripto platformları üzerinden gerçekleştirilen para hareketlerinin kesintisiz şekilde izlenmesi hedefleniyor.

Yeni düzenlemenin, 13. Yargı Paketi kapsamında hayata geçirilmesi planlanırken, farklı kurumların aynı finansal hareketi eş zamanlı takip edebilmesinin önü açılacak.

Para transfer zinciri adım adım takip edilecek

Günümüzde dolandırıcılık yoluyla elde edilen paralar, kısa süre içinde farklı banka hesaplarına, elektronik ödeme sistemlerine veya kripto varlık platformlarına aktarılabiliyor. Bu durum, soruşturmalar sırasında para akışının izlenmesini zorlaştırabiliyor.

DOLUNAY Projesi ile para hareketlerinin tek tek işlemler üzerinden değil, bütün bir zincir olarak takip edilmesi amaçlanıyor. Böylece şüpheli işlemlerin paranın kaynağından son ulaştığı noktaya kadar izlenebilmesi planlanıyor.

Şüpheli hesaplara hızlı müdahale dönemi

Hazırlanan yasal altyapıyla, dolandırıcılık sonucu elde edildiği değerlendirilen paraların sistemden çıkarılmadan önce bloke edilmesi hedefleniyor.

Düzenleme kapsamında banka, ödeme kuruluşu veya kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinden gerçekleştirilen şüpheli işlemlere daha hızlı müdahale edilmesi bekleniyor.

Mevcut düzenlemelerde yer alan yetkiler doğrultusunda, belirli bilişim suçlarında makul şüphe bulunması halinde hesapların geçici olarak askıya alınabilmesi mümkün olacak.

48 saate kadar işlem durdurma imkanı

Yeni sistemin hukuki dayanaklarından biri olarak Ceza Muhakemesi Kanunu’nda yer alan düzenlemeler gösteriliyor.

Buna göre bilişim yoluyla gerçekleştirilen bazı hırsızlık ve dolandırıcılık suçlarında, gerekli şartların oluşması halinde banka hesapları, ödeme kuruluşları veya kripto varlık hesapları belirli sürelerle askıya alınabiliyor.

DOLUNAY ile bu sürecin daha merkezi ve hızlı bir dijital altyapı üzerinden yürütülmesi hedefleniyor.

Bankalar, MASAK ve güvenlik birimleri aynı sistemde buluşacak

Projeyle birlikte bankalar, elektronik para kuruluşları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, savcılık ve kolluk birimlerinin aynı finansal hareket üzerinde koordineli çalışması planlanıyor.

Yeni sistemde kurumların şüpheli işlemleri hangi sürede bildireceği, hangi durumlarda bilgi paylaşımı yapılacağı ve adli süreçlerin nasıl işletileceği belirli kurallara bağlanacak.

MASAK'ın rolü güçlenecek

Kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesinde görev yapan MASAK’ın da sistemin önemli parçalarından biri olması bekleniyor.

Şüpheli işlemlerin bildirimi, finansal hareketlerin analizi ve yasa dışı kazançların takip edilmesi süreçlerinde MASAK’ın mevcut yetkilerinin DOLUNAY sistemiyle daha etkin kullanılacağı belirtiliyor.

Yeni uygulamayla birlikte, dolandırıcılık kaynaklı paraların farklı hesaplara aktarılması veya kripto varlıklara dönüştürülmesi gibi yöntemlerle izini kaybettirmesinin zorlaştırılması amaçlanıyor.