IBAN İle Para Gönderenler İçin MASAK'tan Önemli Değişiklikler

Yeni düzenlemenin ana hedefi, büyük meblağlı finansal işlemlerin daha görünür hale getirilmesidir; bu sayede kara para aklama ve yasadışı bahis gibi faaliyetler engellenebilir.

Yeni Para Transferi Düzenlemesi Yürürlüğe Giriyor

IBAN aracılığıyla gerçekleştirilen para transferleri için yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından geliştirilen bu uygulama, 15 Mart tarihinden itibaren uygulanmaya başlanacak.

[enews-info]Düzenlemenin amacı, kayıt dışı para hareketlerini önlemek ve yüksek tutarlı işlemleri daha şeffaf bir şekilde izlemektir.[/enews-info]

Dijital İşlemleri Kapsıyor

Yeni uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsayacak. Özellikle dijital kanallar aracılığıyla yapılan yüksek tutarlı işlemler daha yakından denetlenecek.

Transferlerde Açıklama Zorunluluğu

Gün içerisinde gerçekleştirilen para transferlerinin toplamı 400 bin TL'yi geçtiğinde, işlem yapan kişilerin transfer açıklaması yazması gerekecek. Bu durum, yüksek tutarlı işlemlerin daha dikkatli bir şekilde izlenmesini sağlayacak.

[enews-warning]Açıklama kısmı en az 20 karakter olmalıdır. Boş veya yetersiz açıklamalar bankalar tarafından onaylanmayabilir.[/enews-warning]

Yeni Kategoriler Belirlendi

Düzenlemede transfer işlemleri için farklı kategoriler tanımlanmıştır. Bu kategoriler arasında:

• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri

Bazı işlemlerde, “Diğer” ya da “bireysel ödeme” olarak belirtilen transferlerde bankaların ek açıklama talep edebilmesi öngörülüyor. Bu uygulama, şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesine olanak tanıyacak.

Yüksek Tutarlar İçin Ek Yükümlülükler

Düzenleme kapsamında, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. Ayrıca, 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde paranın kaynağı hakkında ek bilgi ve belge talep edilebilecek.

İlgili HaberMHP'den Türkiye'nin Nüfus Geleceğine Yönelik 11 Maddelik Politika Önerisi