Avrupa Birliği’nin kripto para sektöründe yapılan yeni düzenlemeler, önemli bir dönüm noktası oluşturuyor. Özellikle gizlilik odaklı kripto paraların denetim altına alınması ve sektördeki tüm paydaşlar için yeni uyum zorunlulukları getirilmesi bekleniyor. AMLR adı verilen kara para aklamayla mücadele düzenlemesi, 2027 yılından itibaren anonimlik sağlayan tüm kripto araçlarının yasaklanmasını öngörüyor.
Avrupa Kripto Platformu (EUCI) tarafından yayınlanan AML El Kitabı’na göre, AMLR’nin 79. Maddesi oldukça sert yasaklar içermektedir. Bu madde, kredi kuruluşları, finansal kuruluşlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının anonim hesaplar tutmasını yasaklamaktadır. Düzenleme sadece anonim hesaplarla sınırlı değil, banka ve ödeme hesapları, cüzdanlar, kiralık kasalar, işlemlerin anonimleştirilmesine olanak sağlayan kripto varlık hesapları ve anonimlik artırıcı coinleri kullanan hesaplar da kapsam dahilindedir. Bu kapsamlı AML çerçevesi, kripto sektöründe şeffaflığın ve izlenebilirliğin temel bir gereklilik haline gelmesini amaçlamaktadır.
EUCI’nin kıdemli politika yöneticisi Vyara Savova’ya göre, AMLR ve AMLD gibi düzenlemeler najansi aşamada bulunmaktadır. Savova, uygulama detaylarının genellikle Avrupa Bankacılık Otoritesi tarafından yönetilen uygulama ve yetki devri düzenlemeleri aracılığıyla geleceğini belirtmektedir. Yeni düzenleyici çerçeve kapsamında, en az altı üye devlette fajansliyet gösteren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (CASPs) doğrudan AML denetimine tabi olacaktır. AML’nin başlangıç aşamasında, her üye devletten en az bir kuruluş olmak üzere 40 kuruluş seçilerek doğrudan denetime alınacaktır. Bu kuruluşların seçiminde “önemlilik eşikleri” kullanılacak ve ev sahibi üye devlette ikamet eden minimum 20.000 müşteri veya 50 milyon euro üzerinde toplam işlem hacmi bulunanlar arasından seçim yapılacaktır.
Düzenlemeler ayrıca, 1.000 euro üzerindeki işlemlerde zorunlu müşteri durum tespiti gibi önlemleri de içermektedir. Bu değişiklikler, AB’nin kripto endüstrisi üzerindeki düzenleyici denetimini artırırken, Kripto Varlık Piyasaları Düzenlemesi (MiCA) gibi önceki önlemlerin üzerine inşa edilmektedir. Bu düzenlemelerin sektörde önemli değişikliklere yol açması ve şeffaflığın artırılması beklenmektedir.
